お金の無料個別コンサル『bookee』に勧誘はある!?口コミ・評判まとめ

お金の勉強

どーもこんにちは。ブロガーのキック(@kikumerです。

お金の勉強したい!

そう思っている人最近増えていますよね。

そしてそれに伴い、「お金の勉強が無料で受けられます!」という誘い文句もネット上でよく目にするようになりました。

キック
けどお金の勉強が無料で受けられるってほんと!?怪しい詐欺とかじゃない?

そう不安になる人も多いと思います。

「タダより高いものはない」というように、無料だとそのあともっと高いものを売りつけられるかも知れないと、ついつい心配してしまいますよね。

ということで今回、実際に僕がお金のパーソナルトレーニング『bookee』を受けて来ました

実はbookeeは女性向けのサービスということだったらしく、それをよくわかっていなかった僕は、ばりばり男性で乗り込んで来てしまい、めっちゃ空気読めてないやつみたいになってました(苦笑)

にしても、せっかく行って来たので、実際に受けて来て勉強になった内容、無理な勧誘はあったのかをお伝えしようと思います!

お金のパーソナルトレーニング『bookee』とは

『bookee』とはお金について個別のコンサルティングが受けられるサービスのことです。

近年、「人生100年時代」という言葉の浸透とともに、将来に対する”お金の不安”を抱える人が増加。そんな人生100年時代をより良く生きるために、正しいお金の知識を身に付ける重要性が高まっています。「bookee」は、「90日間でわたしはお金に強くなる。」をキャッチフレーズに、3ヵ月で貯蓄可能な体質への改善を目指す、お金のパーソナルトレーニングサービスです。個人のお金の健康状態や浪費のクセを把握することで、一人ひとり異なるカリキュラムでお金の教養を身に付け、貯蓄可能な体質へ導きます。

bookeeは今年の5月から本格的に始まった個人向けのファイナンシャルプランについての個別アドバイスを受けられるサービスです。

  • お金が貯められない
  • 貯めたお金を長期的に増やしていきたいけどやり方がよくわからない

こう行った人向けに密着で個別のアドバイスを提供しています。

実際にサービス自体はライザップのお金バージョンです。価格帯もだいたい同じくらい。

ただ、初回のアドバイスに限り無料で受けられるということになっています。

bookeeでは金融商品を売りつけられる?勧誘される?

無料のマネーセミナーとなるとよく心配されるのが金融商品などを売りつけられるケースですね。

だいたい無料セミナーの場合、「この金融商品は魅力的でうんたらかんたら!」と説かれ、その提携先の投資信託や不動産などの商品の購入を促されることがあります。

別にそのこと自体が悪いことではないのですが、セミナー開催側の利益のために商品を紹介されている感じがしてあまりよく思わないのも分かりますよね。

で、今回、bookeeの個別面談を受けてきて、そういった金融商品の勧誘はあったのかどうかというと・・

一切ありませんでした

bookeeはなぜ無料?

ではなぜ無料なのか。それは、バックエンドに有料の個別サポートがあるからのようです。

bookeeはファイナンシャルアカデミーと提携しているマネースクールです。

ライフプランを専門家と一緒に考え、個人の資金管理をみっちりサポートするお金のライザップ的サービス。これがbookeeのサービスです。

なので厳密にいうと、勧誘はされました。

一通り今のお金事情についてのアドバイスをしてもらってから、サービスについての料金説明と「どうされますか?」という質問だけ受けた感じです。

僕は基本お金の管理について困ってはいなかったのでお断りしましたが、サービス自体はすごく魅力的で実質2018年の5月から始動して、急速に会員が増えているそうです。

キック
お金が貯まらないと困っている人にはかなりいいサービスだなという印象でしたね。

bookeeで教えてくれること

実際にbookeeで教えてもらった内容もお伝えしておきます。

bookeeで無料で教えてもらえること

まず、初回の個別面談で教えてもらえることについて。

bookeeで教えてもらえるのはお金の運用、投資というよりももっと初歩の段階。

貯金、お金の管理、使い方について老後の資金計画、節約節税と言ったお金に関しては攻めというよりも守りの分野という印象でした。

ただ、僕は貯金についてはわりと得意なほうなので、お金の長期運用についてお話を伺ってきました。

いずれにしても、個別面談なので自分の段階に応じて適切な情報提供をしてくれるという点ではとてもいいサービスだなと感じました。

bookeeで有料サービスで教えてもらえる内容

bookeeで実際に有料サービスに申し込むと、いろんなプランを選ぶことができます。

それぞれどういったことが学べるカリキュラムになっているのか、簡単に紹介しておきます!

【bookeeで学べる『お金』のこと】
医療保険医療保険の基礎知識|国の保障|失敗しない保険選びのポイント|税金の控除|最適な保険のシミュレーション
収入保障保険収入保障保険の基礎知識|各種生命保険の基礎知識|失敗しない保険選びのポイント|最適な保険のシミュレーション
住宅未購入物件購入の基礎知識|失敗しない家選び|減税の知識|損しないローンの組み方|ローンシミュレーション
住宅借換現在のローンの確認|金利|借換のポイント|借換時の手数料|借換手続き|借換シミュレーション
iDeCoiDeCoの基礎知識|リスク許容度|利益|税金の控除|始める前の注意点|受取の際の税金控除|年金保険との違い
NISANISAの基礎知識|税金の控除|非課税枠の知識|つみたてNISAとの違い|NISAの注意点|NISAのメリット
投資適性診断適正診断|株式投資|FX投資|債券投資|投資信託|不動産投資|仮想通貨
行動科学ワーク支出習慣の把握|フロント行動とアフター行動|ライバル行動|ルールの決定
口座管理の最適化貯蓄のための管理方法|口座の整理|ネットバンク比較
結婚 ライフプランニング|結婚の費用|新婚旅行の費用|新生活にかかる費用
格安SIM比較格安SIMを選ぶポイント|格安SIMの比較|最適な格安SIMの確定
電力自由化電力自由化の基礎知識|実際の電気料金でのシミュレーション
ふるさと納税税制の基礎知識|ふるさと納税の税金控除|実際の手続きの流れ|ワンストップ特例|返戻率ルール
教育費ライフプランニング|幼稚園~大学までにかかる私立、公立それぞれの学費

bookeeで行なっているお金についての勉強は全部で14個存在します。

主にはライフプランやリスク管理、貯蓄がメインになってきます。

これからの生活に備えてどういったお金の使い方をしていいかわからない人。

結婚、出産に備えてお金を貯めていきたい人向けに組まれた内容です。

有料プランでどんなサービスが提供されるのか、より具体的な部分も聞いて来た限りでお伝えしようと思います。

1.家計管理の徹底

家計管理についてはかなり徹底している印象を受けました。

どういうことをするのかというと、お客さん一人一人に担当がつき、LINEでやり取りをします。

毎日使ったレシートや領収書を写メして送ったりして支出(出て行くお金)の管理を徹底していました。

家計簿などは全部担当がつけてくれていて、月の終わりに何を減らしていけば無駄な支出を抑えられるのか、的確にアドバイスしてくれるようです。

2.貯蓄して安定的に経済活動できるように誘導

家計管理を中心に、ある程度貯蓄できるように促すと次はより安定的に経済活動を営むためのアドバイスをしてくれます。

長期的にお金を増やして行くための資産運用方法であったり、リスクに備えた保険の活用方法であったりです。

bookeeは特定の金融商品の会社と提携などはしていないので、その人にあった商品などがあれば紹介してくれます。

3.長期運用、老後資金への準備方法の指導

長期運用とほぼ同じですが、老後に備えて資産を安全に守って行く方法であったり、年金への上乗せ制度として、確定拠出年金の活用方法も案内してくれます。

4.住宅ローンやその他節税方法等

そのほかにも、住宅を買うときの適切なローンの組み方。住宅の選び方などのサポートもついています。

直接今家を買う予定がなくても、知っておくだけで今後の役に立つようなアドバイスをたくさん受けられるそうです。

また、ふるさと納税などを中心とした、OLでもできる節税対策についても色々とアドバイスが受けられます。

 

全体的なサービスとしては、貯蓄、資産管理、資産運用、節税、借り入れについてかなり深くアドバイスしてくれるサービスという感じですね。

 

bookeeのネット上での評判・口コミ

ネット上での評判もチェックしておきましょう!

いい口コミ

【無料体験版について】

コンサルタントの方がやさしく対応してくれたので、すごく話しやすくて楽しかったですね。

ただ一方的に説明するのではなく、質問してくれたり、私の話に対して共感してくれたりしたので、安心して自分のお金の状況を話せました。

短時間なのに内容が充実していて、「こんなに学べて無料でいいの?」と思えるほどでしたよ。

引用:https://nomad-saving.com/68140/#34

正直な感想を言いますと、私はやってみてめちゃくちゃ良かったと思いました!

・現状を把握できた

・自分は何ができていなかったのか知れた

・お金を貯めるコツを知れた

・おしゃれな雰囲気で楽しくお話できた

私はFP資格を持っていますが、これは受講してみてもいいかなーと思いました。

コンサルをしてくれる方々はみんながFPというわけではなく、経歴も経験も人それぞれ。

でもロープレをすごくしているそうで、上手に話を聞きだしてくれて楽しく相談できます。

変に営業ぽかったり、かしこまったりせず、ざっくばらんにお金の話ができるってのはいいですよね。

引用元:https://kabuuu.jp/bookee/#bookee-2

【有料プランについて】

いつも何にお金を使ってるのかが分からなかったので、自分を振り返る事ができるトレーニングは、とっても素敵だと思いました!
また、家計の勉強はしたいと思いつつも、誰に相談したら良いのかわからなかったので、コンサルタントに相談し、中立的なアドバイスをいただけるのもとても良いと思いました。
(K.Oさん/20代/会社員/東京在住)
引用:公式HP
お金のことは一人ひとり状況が違うからこそ、マンツーマンで自分の状況に合わせたアドバイスや具体的な解決策を教えてもらえて、お金の勉強がものすごく楽しいものだと知りました。困ったり上手くいかない時に親身に相談に乗ってくれて本当に心強いし、とにかく毎回通うのが楽しみでした。
(R.Kさん/40代/フリーランス/東京在住)
引用:公式HP

 

キック嫁

お金について中立の立場からみっちり個別で教えてくれるサービスは他にないので、その点でとても高い評価を得ていますね!

毎月の私のお金はどこにいったの?という状態から脱却させてくれるサービスと言えますね。

悪い口コミ

27歳女性 会社員
自分では貯金出来ないので無料体験コンサルをしました。かなり為になるお話を聞けましたし、色々アドバイスをいただきました。
多分これだけでも貯金出来るレベルです。
ただ、その後正式に申し込もうと思ったんですけどちょっと高いです。
1年間マンツーマン指導してくれると思えば安いかもしれないんですけどもうちょっと安くしてほしいなぁと。
30歳女性 会社員
申し込んで1ヵ月目、確かに貯金は出来ましたが結局自分が我慢しないといけないのでそれが辛いです。
資産を増やす、っていう事だったので今までの生活のまま貯金が出来るのかなぁと思っていたので期待外れ。
引用:https://hanagihuto.com/money/bookee/#outline__6

【SNSでの口コミ】

キック
やはりというか、デメリットは料金が高い!というところなんですね。

無料個別コンサルを受けてよかったこと

有料サービスが前提にあると、どうしても受けるメリットをそんなに感じないというのが正直なところかと思うのですが、僕は今回無料の個別面談を受けて来ただけでもかなり勉強になる部分がりました。

具体的には大きく4つです。

  1. 貯蓄の次のステップを学べた
  2. 安全な資産運用方法を学べた
  3. 資産運用しながら節税もできる仕組みを知れた
  4. 今後自分のお金をどう使って行くべきかのビジョンを確認できた

僕は20代である程度貯蓄についてはできたかなという自負があるので、ここからいかにお金を減らさず、順調に増やして行くかの見通しを立てることができました。

人間ただ貯金だけ頑張っても豊かにはなれないんですよね汗

銀行に預けておくだけでなく、適切なお金の使い方があるんです。

そういった意味では非常に勉強になりました。おそらく貯金の何割かは今回学んだ資産運用で運用して見ると思います。

また、ほかにはない無料個別面談だったからこそのメリットもお伝えしておきます。

  • 個人の資産状況によってアドバイスを変えるスタイルが良かった
  • お金の貯め方だけでなく、使い方を知ることができた
  • お金の管理をするためにどうすればいいかを知ることができた

やはり一番良かったのは個別面談というところです。

他のセミナーは基本一対多の場合が多いため、個別に一対一でアドバイスしてもらえるのはなかなかない機会になりました。

 

ここまでで、個別マネーアドバイスサービス『bookee』についての説明は終わりです。

ここから僕が実際に受けて来た流れをお伝えするので、興味がある人は実際に受けてみてください!

実際に受けた流れ

それでは実際にbookeeの個別面談を受けた流れをご説明しておきます!

ネットから空いている日程をお申し込み

ネットから空いている日程の申し込みをします。

予約の場所は東京のみで銀座原宿か。

入力内容は名前、電話番号、メールアドレスのみの入力で予約できます。20秒あれば終わりです。

前日に確認の電話

面談の日の前日に当日の出欠確認の電話がかかってきます。

おそらく出られなくても当日時間通りに行けば問題ないとは思いますが、基本的には前日は電話に出られるようにしておいた方がいいかもです!

もしくはメールで返信しても大丈夫ですね。

当日指定された時間に指定の場所に行く

僕は今回、原宿の方で予約していたので予約していた時間の30分前に到着していました。

めちゃくちゃおしゃれなオフィスビルです。

中に入ってすぐ、こちらのカフェスペースで待たされました。

そして担当の人が来て連れて行ってくれました。

オフィス案内

面談の場所に案内されるとめちゃくちゃおしゃれなオフィスです。

ここに面談スペースがあり、座って待つように言われました。

ドリンクはなんと飲み放題とのことで、コーラ、サイダー、オレンジジュース、コーヒーなどなど色々用意されていました。

そんなに飲んでもあれなのでホットコーヒーを1杯だけいただき、お話に入りました。

面談(1時間)

しばらくしていると担当者が。

マジで俳優並みにイケメン!

こりゃあ女性はイチコロだろうな・・w

 

という冗談は抜きにして、現状どんなことに課題を持ってこのbookeeを受けたのか、お金について何を学びたいのかなどの質問を受けました。

現状僕は貯金が1000万あって、それを銀行ではなく効果的に運用していきたいと考えているという旨をお伝えしました。

このbookeeは基本お金を貯めるのがなかなか苦手な女性向けのサービスなので、本来の流れとは違うようでしたが、今あるお金をどう増やして行くかという話をしてくれました

具体的にはiDecoとNISAについてです。両方とも長期的にお金を運用し、節税効果も高いことからお金を銀行に預けておくよりも非常に費用対効果が高いことを学べました。

いやはや、こういうことって本とかではなかなか理解できないですよねえ汗

個別アドバイスだと人それぞれの状況に合わせて専門家がアドバイスしてくれるので、とてもありがたいですね。

申し込むor帰る

一通り説明し終わった後、自然な感じでbookeeのサービスについて案内されました。

詳しくは覚えていませんが、3ヶ月間の密着アドバイスで238,400円でした。

それだけ聞くと高い気もしますが、これによって家計管理が苦手な人が貯蓄に困らなくなるケースも多いようで、長期的に考えたらとても費用対効果の高い投資だと思います。

とはいえ安い出費でないことも確かなので、実際に行って確かめるといいかもしれません。

特に押し売りされるというわけではなく、「どうされますか?」という感じだったのですんなりお断りできました。

まあむこうも僕にはあまり必要ないと思いますって言ってました(笑)

 

bookeeはこんな人にオススメ!

bookeeの個別無料相談を受けるのにオススメな人の特徴を整理しておきますね!

こんな人におすすめ!
  • お金が全然貯まらない。ちっとも口座の残高が増えない
  • 今後の資金繰りに不安がある
  • 結婚、育児、老後のお金に不安
  • 老後のお金に不安があるので今からちゃんと準備していきたい
  • 節税・節約を効果的にやっていきたい
  • 今あるお金を将来に向けて着実に増やしていきたい

お金の管理なんて超基礎的なことなんだから受けるまでもない!と思う人も多いかも知れませんが、お金について日本の学校教育では全くといっていいほど教えてくれません。

なので多くの場合、基本的な会計知識も抑えられておらず、無駄な支出を垂れ流していることに気づけていない人が数多く存在します。

僕自身貯金アドバイスをして来た経験から、この部分は間違いないと言えますね。

 

お金貯めるのが苦手な人は、有料課金でなく無料版でもかなり個別で具体的なアドバイスをしてもらえるのでおすすめです

キック

お金にある程度余裕はあるよ!という人も行って損しないと思います!

実際年収が上がっていっても今度は累進課税(収入が上がるにつれ税率が上がる制度)によって税金に悩まされるようになります。

お金をギャンブルなどではなく、長期的かつ安定的に運用して行く方法。そしてばかにならない節税についても学んでいくことができます。

まとめ

僕は仕事の関係でいくつかのマネーセミナー、個人面談を受けてきましたが、bookeeはその中でもいちばん好意的にこちらのことを考えてくれているなと感じました

また、有料プランであっても、短期的に料金はかかりますが、現状把握できていないお金がある人にとっては数年もあれば余裕で取り返せるくらいの習慣と知識を身につけられるだろうなと感じました。

お金について何かしらの不安がある人は、それについての不安を明確にしたほうがいいのはいうまでもありません。

まずは無料の個別面談受けてみてください。

これだけでも自分の今の現状がわかるのでとても効果的ですよ!